广发银行违规担保牵出13家机构 罚没13亿元45人被追究责任

  广发银行违规担保案,是去年银行业界发生的一起最为恶劣的违法案件。继广发银行被罚后,其所涉及13家出资机构及相关责任人,近日亦受到严厉处罚。


  银监会有关负责人称,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核、听证等一系列法定程序后,银监会依法对涉及该案的出资机构作出行政处罚。对中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农商银行、中铁信托公司、河北省金融租赁公司、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永吉农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行、吉林乾安县农村信用合作联社等13机构,罚没金额合计13.41亿元,其中,没收违法所得6.61亿元,并处1倍罚款6.61亿元,其他违规罚款1930万元。同时,对45名责任人作出行政处罚,其中,取消6人高管任职资格,禁止3人一定期限直至终身从事银行业工作,对36名高级管理人员和相关责任人分别给予警告和经济处罚。


  至此,广发银行违规担保案件监管立案调查和行政处罚工作基本结束。


  这名负责人称,通过查处发现这些出资机构存在多方面问题:业务开展不审慎,合规意识淡漠,以通道作为隐匿风险和规避监管的手段,用同业保函等协议为风险兜底,严重违反监管的禁止性规定,个别机构甚至屡查屡犯;对项目尽职调查不到位,投后管理缺失,借创新之名拉长融资链条,推高金融杠杆,助推乱象,扰乱市场秩序,客观上为其他机构和个人投资者树立了不良榜样;过度追求业务发展规模和速度,既不了解自己的客户,又不能穿透管理风险,既不能提供实质金融服务,又缺少风险“防火墙”,资金损失数额巨大。


  广发银行违规担保案于去年11月底被处罚。2016年12月广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付,该私募债由浙商财险公司提供保证保险,但该公司称惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议向广发银行询问并主张债权。由此暴露出惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件。银监会对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元,对该分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚,对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作。


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